Но как адреса в блокчейне связаны с реальными лицами? Изначал | sᴍᴀʀᴛ ᴄᴏɴᴛʀᴀᴄᴛ / ᴇᴄᴏsʏsᴛᴇᴍ

Но как адреса в блокчейне связаны с реальными лицами?

Изначально крипто-адрес не имеет принадлежности к юридическому или физическому лицу (назовем их «субъектами»). Однако в процессе использования адреса субъект связывает себя с ним. Например, биржа указывает кошелек у себя на сайте, либо пользователь биржи проходит процедуру регистрации KYC. Эти связи фиксируются в публичных и частных базах. Алгоритм проверяет эти источники и помечает субъекты соответствующими метками.

Категории меток включают в себя:
даркнет сервисы
проверенные обменники
тотализаторы и азартные игры
вредоносное ПО
торговые площадки
майнеры
миксеры
обменники без KYC
…и так далее. Подробный перечень меток смотрите по ссылке.

Каждая категория оценивается по относительной величине риска. Например, даркнет — это субъект с высоким значением риска, тогда как у миксера риск средний.

Один субъект может иметь несколько кошельков и создавать бесконечное количество транзакций. Как только алгоритм присваивает субъекту метку, он начинает его отслеживать и помечать все адреса и транзакции, связанные с этим субъектом.

Такой алгоритм лежит в основе AML программы, которая позволяет провести скоринг (англ. score) — просканировать блокчейн и определить связь любого актива с незаконными метками. Часто в одной транзакции есть много входов и выходов (адреса кошельков). При этом каждый кошелек может участвовать в бесконечном количестве транзакций.

Если субъект участвовал в сотнях таких транзакций, то проанализировать все его связи вручную будет довольно сложно. Но даже ПО должно быть построено оптимально, иначе проверка связей может занять годы. Для таких целей идеально подходит концепция графа. В его парадигме, адреса кошельков (субъекты) представляют вершины, а суммы биткоинов, отправленных между этими адресами, формируют грани. Алгоритм маркирует каждую вершину и использует связи между ними для распределения оценок рисков по целевым адресам.

На представленном выше рисунке адреса без какой-либо связи с незаконными субъектами, такими как Darkmarket, Gambling, имеют низкую степень риска. Тогда как у адресов G, H, I и J риск высокий из-за промежуточных ссылок с этими метками.

Маркировка субъекта — это важная часть процесса, которая основана на информации о причастности субъектов к незаконной деятельности. Алгоритм анализирует разные источники и помечает субъекты в собственной экспертной БД, которая постоянно пополняется новыми метками.

Перегружая граф алгоритма с необходимой частотой можно получать актуальные значения риска для адреса кошелька в АМЛ программе.

CHANNEL / TRADE / CHAT